为规范本市小额贷款公司增资扩股行为，促进小额贷款公司持续、健康发展，根据《北京市小额贷款公司试点实施办法》（京政办发〔2009〕2号，以下简称《实施办法》），《北京市小额贷款公司试点监督管理暂行办法（试行）》，（京金融[2011]160号），特制定本指引。
一、申请增资扩股条件
（一）开业运营一年以上；
（二）依法合规经营，贷款投向符合政策要求；
（三）具有健全的公司治理结构、内部控制和风险管理制度，且执行良好；
（四）公司及董事、监事、高级管理人员未因违法违规行为受到处罚；
（五）增资扩股后，小额贷款公司股东资格、人数、持股比例等符合《实施办法》相关规定；
（六）入股资金须为自有资金，来源真实合法，全部为实收货币资本，一次足额缴纳；不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
二、申请材料
（一）小额贷款公司增资扩股前后，出资人未发生变化，须报送以下申请材料：
1.小额贷款公司增资扩股申请书。申请书应载明小额贷款公司经营发展情况、增资扩股金额、增资前后出资人的出资额与股份比例、变更注册资本对小额贷款公司业务开展的影响等。
2.股东会关于同意小额贷款公司增资扩股的决议。
3.增资后股东名册，包括股东名称（企业法人要有注册地址和法人机构代码、自然人要有身份证号）、出资额以及股份比例。
4.小额贷款公司上一年度经会计师事务所审计的财务会计报告。
5.经股东（大）会会议通过的公司增资后的章程或公司章程修正案。
6.法人股东名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件；拟增资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东（大）会会议关于同意对小额贷款公司进行增资的决议；最近一年经会计师事务所审计的财务会计报告。
7.自然人股东姓名、身份证复印件、增资入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书。
8.因增资扩股使公司董事、监事、高级管理人员或者其他事项发生变更，需符合《实施办法》相关规定并按要求报送相关资料，经区（县）主管部门初审后报市主管部门批准。
9.法定验资机构出具的验资证明。
10.律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书。法律意见书包括申请材料是否真实、完整，是否符合国家法律、法规以及其他规范性文件的规定，出资人的议事程序和决议是否有效，申请材料复印件与原件是否一致。
（二）小额贷款公司增资扩股前后，出资人出现变化，还须在上述第（一）项列明的申请材料之外报送以下申请材料：
1.新增法人股东及自然人股东关于增资入股小额贷款公司的承诺书。承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担责任、自觉遵守国家及本市相关规定、不吸收公众存款、不参与非法集资活动的承诺书。
2.出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺。
3.律师对新增出资人主体资格是否符合《实施办法》等相关规定出具法律意见。
三、申请流程
（一）小额贷款公司增资扩股申请材料经区（县）主管部门初审，报市主管部门审批。
（二）区（县）主管部门应在收到符合要求的增资扩股申请材料之后，聘请信用评估机构对新增股东进行信用评价。
（三）区（县）主管部门应自收到符合要求的增资扩股申请材料之日起15个工作日内审核完毕，连同审核意见报送市主管部门。
（四）市主管部门应在收到完整增资扩股申请材料之日起30个工作日内做出批准或者不予批准增资扩股的决定，并书面通知申请人，抄送人民银行营业管理部、北京银监局、市公安局、市工商局、区（县）主管部门。
（五）经市主管部门批准增资扩股的小额贷款公司,持市主管部门批准文件到工商行政管理部门办理变更登记手续。